Nội dung web
Các thủ đoạn tinh vi liên quan đến thẻ tín dụng thường xảy ra khi tội phạm làm sai lệch thông tin cá nhân để lấy được tín dụng. Chúng sử dụng thông tin này để thực hiện các vụ gian lận, lừa đảo trực tuyến (phishing) hoặc thậm chí là các hoạt động giao dịch trên các chợ đen trực tuyến.
Hoạt động gian lận thực tế có thể gây ra tổn thất tài chính cá nhân cho các công ty ngân hàng và làm ảnh hưởng nghiêm trọng đến điểm tín dụng. Ngày càng nhiều người bảo vệ bản thân trước những trò lừa đảo quy mô lớn này, vì vậy cần phải cảnh giác và đề phòng.
Những kẻ lừa đảo sử dụng giấy tờ tùy thân giả mạo và thực hiện các thủ tục xác minh danh tính đầy đủ để vay tiền.
Fullz thực chất là tiếng lóng chỉ "các tập tin dữ liệu đầy đủ", và đây là cách mà tội phạm sử dụng để phân phối thông tin cá nhân trong ngành công nghiệp đen tối. Rất nhiều thông tin cá nhân được tiết lộ, ít nhất là với bất kỳ biểu hiện nào của nạn nhân, và bắt đầu yêu cầu được cung cấp thông tin cá nhân; thông tin thẻ tín dụng, như số thẻ, ngày hết hạn, chính sách bảo mật thẻ; cùng với các thông tin khác, như số An sinh Xã hội, thông tin liên hệ, chi tiết, để tìm địa chỉ email. Tội phạm sử dụng fullz nếu chúng muốn thực hiện gian lận thẻ tín dụng, lừa đảo hoàn thuế, lừa đảo tiền bạc, và các loại lừa đảo và mạo danh khác.
Thông tin cá nhân đầy đủ (Fullz) có thể xuất hiện trong cộng đồng mạng ngầm để tìm các diễn đàn tin nhắn của tội phạm mạng, và/hoặc để đánh cắp thông tin cá nhân cần thiết cho việc giả mạo. Những kẻ lừa đảo thường lấy rất nhiều tiền hợp pháp và sao chép các hồ sơ thành các thông tin bất hợp pháp để vượt qua các bài kiểm tra an ninh, sau đó được sử dụng để phá vỡ chuỗi thông tin và các hình thức thế chấp khác. Những hành vi gian lận này dẫn đến khó khăn tài chính cho các cá nhân và rủi ro lớn hơn, gây thiệt hại cho nhiều người.
Tương tự, những kẻ lừa đảo cũng sử dụng thông tin cá nhân đầy đủ (fullz) để xin giấy phép kinh doanh, vốn yêu cầu tiêu chuẩn xác thực cao hơn so với "mã vay tien tra gop cash24 thông báo" dành cho khách truy cập. Chúng có thể làm giả tài liệu dự án, sử dụng bí danh và các hình thức che giấu khác, hoặc thậm chí ghi nhận vốn chủ sở hữu bất thường. Thiết bị thông tin hiện đại có thể phát hiện sự khác biệt về định dạng ổ cứng và sự giả mạo, và việc tiến hành kiểm tra toàn diện các tệp chuyên nghiệp có thể phát hiện ra tất cả những điều này vì chúng là những nhà tuyển dụng không thể truy vết. Những vụ lừa đảo này có thể phức tạp hơn từ 3 đến 10 lần so với gian lận cá nhân.
Họ tích lũy tín dụng.
Trong cuộc khủng hoảng năm 2008, một số lượng lớn các tổ chức đã sử dụng các công ty cho vay trực tuyến để huy động vốn. Nhiều công ty cho vay trực tuyến này huy động vốn thông qua hình thức gộp nợ, trong đó người vay gộp nhiều khoản vay lại với nhau để đáp ứng nhu cầu tài chính. Ngay cả khi công nghệ này không phải là giả mạo, nó cũng sẽ tạo ra một mạng lưới nợ hỗn loạn, dẫn đến những rủi ro tài chính nghiêm trọng.
Phương pháp xếp chồng các khoản vay có thể là một kỹ thuật lộn xộn và khó khăn đối với người vay cần thế chấp nhà. Rủi ro ban đầu đối với người vay bao gồm tình trạng tài chính được cải thiện và bắt đầu những bất ngờ tài chính tiêu cực. Ngoài ra, nếu mỗi con nợ vỡ nợ một hoặc nhiều khoản vay, điều đó có thể dẫn đến hành động pháp lý từ phía các ngân hàng, bao gồm tịch thu nhà và khởi kiện phá sản.
Vì chúng ta có những nguồn vốn thực sự từ những người yêu thích đầu tư để tìm kiếm thêm nguồn vốn tăng trưởng, người đi vay nên kiểm tra các rủi ro về sức khỏe tài chính trước khi dành thời gian để tăng cường huy động vốn. Ngoài ra, hãy đảm bảo rằng bạn không quên các tổ chức ngân hàng có chính sách bảo hiểm dựa trên nghiên cứu khoa học của bạn để đáp ứng các điều khoản của họ.
Việc chồng chéo các khoản vay cũng sẽ gây nguy hiểm cho các ngân hàng, chủ yếu là vì nó khiến họ phải nâng cao ước tính và cộng dồn các khoản phí để cải thiện vị thế tín dụng. Thêm vào đó, nó có thể khiến tình hình kinh tế tăng nhanh hơn, điều này có thể ảnh hưởng xấu đến uy tín tín dụng của người cho vay. Một thủ đoạn lừa đảo phổ biến là các chủ nợ cố gắng tiếp cận những người vay nhỏ lẻ bằng cách cung cấp cho họ thêm vốn đầu tư mà không thông báo cho người cho vay ban đầu. Đây được gọi là chồng chéo khoản vay trước và cũng được coi là một hình thức gian lận.
Họ kinh doanh bằng cách sử dụng chăn giả.
Những kẻ lừa đảo sử dụng các tài khoản đã qua sử dụng hoặc được thiết kế để vay tiền, rồi sau đó biến mất. Loại thủ đoạn này có thể được thực hiện trên cả hai hình thức, nó rất cần thiết cho các chức năng của sản phẩm cho vay. Nó có thể thực hiện các dấu hiệu đáng ngờ như đối thủ mua bán tài liệu từ khách hàng thông qua lừa đảo trực tuyến (phishing), phần mềm độc hại hoặc bằng cách đánh cắp tài liệu để tìm kiếm hoạt động bán hàng mà chúng cho phép bạn thực hiện trên các trang web bán hàng đen (darknet). Khi thu thập được một lượng lớn thông tin chi tiết, những kẻ lừa đảo sẽ tạo ra một chức năng giả mạo bằng cách kết hợp các tài khoản đã qua sử dụng và bịa đặt để tạo uy tín nhằm vay tiền và thực hiện các chuyến đi. Để bảo vệ hệ thống của bạn, bạn có thể sử dụng tài khoản ngân hàng của mình và bắt đầu nhận thức về gian lận để ngăn chặn những kẻ tấn công xâm nhập vào tài khoản mới và lấy đi các "mã thông báo" giả mạo từ doanh nghiệp của bạn.
Và sau đó là hành vi trộm cắp cũng như tạo ra mục đích sao chép, những kẻ lừa đảo cũng sử dụng các thủ đoạn như khai khống thuế thu nhập, hóa đơn, dự án và các giao dịch để xuyên tạc hoạt động kinh doanh điện lực và vận hành của phụ nữ. Những trò lừa đảo này được gọi là lừa đảo báo chí giả mạo, và nó có thể bao gồm nhiều thủ đoạn tương tự như chỉnh sửa hình ảnh của người dùng, thêm hoặc sửa đổi chữ ký, hoặc thậm chí là phạm tội công khai (ghép nối các tùy chọn với nhiều tờ rơi giả mạo khác nhau).
Các vụ gian lận cải thiện nghĩa vụ tài chính đang khiến các tổ chức tài chính phát triển mạnh mẽ bằng cách cắt giảm chi phí hàng năm. Bao gồm tổn thất thị trường, sự hỗn loạn về uy tín, việc điều chỉnh hậu quả là điều cần thiết. Để giảm thiểu rủi ro, các tổ chức tài chính cần có các biện pháp phòng vệ tối ưu và bắt đầu kỷ nguyên mới có thể phát hiện các đơn xin trợ cấp giả mạo và nhanh chóng xử lý các trường hợp gian lận.
Nhiều người yêu cầu thanh toán trước toàn bộ chi phí.
Những kẻ lừa đảo thường nhắm vào những người mới sử dụng tín dụng trực tuyến và yêu cầu họ thanh toán các khoản phí phát triển như phí xây dựng, tín dụng, phí trang web hoặc tiền gửi. Chúng cũng có thể lặp lại yêu cầu này để kiểm tra lý lịch hình sự hoặc đơn giản là xác minh thông tin của bạn. Khi đã có đủ tiền, một số người sẽ biến mất. Đây được gọi là lừa đảo phí tài chính và nó ảnh hưởng đến mọi lứa tuổi.
Việc ghi nhớ thông tin có thể thực hiện thông qua thư điện tử, các thông tin tiếp thị và bán hàng và/hoặc các bài đăng trên WhatsApp. Điều quan trọng cần nhớ là các bên cho vay phù hợp có thể không thanh toán toàn bộ phí trả trước và họ sẽ tiếp tục thẳng thắn về lời nói và thái độ của bạn. Nếu thực sự muốn tránh rủi ro, tốt hơn hết là nên tìm kiếm trong Cơ sở dữ liệu FS hoặc đọc các nghiên cứu độc lập để bạn có thể tiết kiệm tiền.
Và sau đó, trên toàn bộ quá trình gửi hóa đơn, nhiều dấu hiệu cảnh báo khác nhau duy trì các tuyên bố rằng việc cải thiện thực sự đơn giản và dễ dàng hoặc có thể là một vấn đề đáng lo ngại nghiêm trọng. Ngoài ra, hãy cẩn thận với các ngân hàng tính phí dựa trên tốc độ truyền dữ liệu đường dẫn hoặc thẻ quà tặng. Tương tự, 2 ngân hàng hoặc công ty đầu tư sẽ không thể cung cấp các tài liệu đã được kiểm tra và có lỗi định dạng hoặc giả mạo đồ họa đã được chứng minh, rất có thể không ngân hàng nào trong số đó là ngân hàng tiêu chuẩn phổ biến.